管理他人资金：您的工具包

当您开始履职，担任授权代理人或代表时，以下是您首先应做的事项。

• 查阅法律文件。了解该文件何时生效，以及赋予您哪些权力。是否有多名授权代理人或代表？文件是否规定您可以获得报酬？

• 了解您的法律责任和主要职责。授权代理人请参阅我们关于授权代理人主要职责的页面。

• 与该成年人讨论您的角色。与该成年人谈谈您的角色。明确您何时开始担任他的授权代理人或代表。讨论您将如何支持他作出决定。了解您将如何保存记录。

• 交付法律文件副本。联系与该成年人有往来的银行、企业或个人，并向他们提供授权书或代表协议的副本。切勿交出原件。（如有需要，律师或公证人可以证明副本与原始文件一致。）   

• 列出该成年人的财产和负债。截至您开始代表他行事之日，编制该成年人的财产和负债清单。包括对财产和负债价值的估算。详见下文。

• 制定一份预算。编制该成年人的收入和支出预算。详见下文。

• 建立记录保存系统。为您要保存的记录建立归档系统。详见下文。

• 审查该成年人的保险。确保该成年人的财产获得足够的保险保障。

下载一份核对清单，您可以在完成这些任务后逐项勾选。 

请保存一份最新的成年人财产和负债清单。如合理可行，清单应包括对财产和负债价值的估算。

您的财产和资金清单可能包括：

• 个人财产，例如家具、电器、电子产品、衣物、珠宝、收藏品等

• 不动产

• 汽车及其他车辆

• 支票账户和储蓄账户

• 现金

• 投资，例如任何保证投资证书（GIC）、股票、债券、注册退休储蓄计划（RRSP）和注册退休收入基金（RRIF）

• 保险单

• 该成年人作为受益人的信托

此外，清单还应包括负债，例如任何抵押贷款、借款、未支付的信用卡账单、信贷额度等。

您可以从我们的网站下载一份财产清单模板。

以下是一份财产清单示例。

您应制定一份预算，列出该成年人的收入来源和支出。这并非法律的明确要求，但能帮助您掌握支出情况。 

您可以从我们的网站下载预算模板。

以下是一份预算示例。 

为您要保存的所有记录建立一个归档系统。

您可以为每月的银行记录及随附的对账单设置一个文件夹。如果有投资报告，也请将其放入文件夹中。您还需要准备、提交并保存年度所得税申报表的副本。您可以为每一年的所得税文件设置一个文件夹。

对于其他重要文件，这位成年人可能已经有归档系统。如果没有，您可以使用带文件夹的归档系统、带可扩展透明保护页分隔页的活页夹，甚至牛皮纸信封。

一个实用的选择是使用带多个口袋的可扩展塑料文件夹，将所有重要文件集中存放在一处，并保护其免受环境影响。

您可以购买一个有 26 个口袋的塑料文件夹，用来存放 PFILE 归档系统五个类别中的 26 种重要文件：P个人文件、F财务文件、I保险文件、L法律文件和 E遗产与预先规划文件。

有一些软件程序可以帮助您管理个人资金。最知名的可能是 Intuit 推出的 Quicken。Intuit 还提供一项免费的个人财务在线服务：Mint。这些服务可帮助您制定预算、追踪支出和支付账单。它们通常还包括下载银行账户记录并与您自己的记录进行核对的功能。

使用财务管理软件后，提供成年人或其他人要求的任何报告也会容易得多。