管理他人的资金：您的工具包

当您开始履职，担任受托人或代表时，以下是您首先应做的事项。

• 查看法律文件。了解该文件何时生效，以及它赋予您哪些权限。是否有多位受托人或代表？文件是否规定您可以获得报酬？

• 了解您的法律责任和主要职责。受托人请查看我们关于受托人主要职责的页面。

• 与该成年人讨论您的角色。与该成年人谈谈您的角色。明确您何时开始担任其受托人或代表。讨论您将如何协助他作出决定。了解您将如何保存记录。

• 交付法律文件副本。联系该成年人往来的任何银行、企业或个人，并向他们提供授权书或代表协议的副本。切勿交出原件。（如有需要，律师或公证人可以证明副本与原始文件一致。）   

• 列出该成年人的财产和负债。从您开始代表他行事之日起，清点该成年人的财产和负债。包括对财产和负债价值的估算。详见下文。

• 制定预算。编制该成年人的收入和支出预算。详见下文。

• 建立记录保存制度。为您将保存的记录建立归档系统。详见下文。

• 检查该成年人的保险。确保该成年人的财产获得足够的保险保障。

下载核对清单，以便在完成这些任务时逐项勾选。 

请保留一份最新的成年人财产和负债清单。如合理可行，清单应包括对财产和负债价值的估计。

您的财产和资金清单可能包括：

• 个人财产，例如家具、电器、电子产品、衣物、珠宝、收藏品等

• 不动产

• 汽车和其他车辆

• 支票账户和储蓄账户

• 现金

• 投资，例如任何保证投资证书（GIC）、股票、债券、注册退休储蓄计划（RRSP）和注册退休收入基金（RRIF）

• 保险单

• 该成年人作为受益人的信托

此外，清单还应包括负债，例如任何抵押贷款、借款、未支付的信用卡账单、信贷额度等。

您可以从我们的网站下载财产清单模板。

以下是一份财产清单示例。

您应制定一份预算，列出该成年人的收入来源和支出。法律并未明确要求这样做，但这能帮助您记录和掌握开支情况。 

您可以从我们的网站下载预算模板。

以下是一份预算示例。 

为您要保存的所有记录建立一套归档系统。

您可以为每月的银行记录及所附的对账单设置一个文件夹。如果有投资报告，也应将其放入文件夹中。您还需要准备、提交并保存年度所得税申报表的副本。您可以为每一年的所得税文件设置一个文件夹。

对于其他重要文件，这位成年人可能已经有一套归档系统。如果没有，您可以使用带文件夹的归档系统、带可扩展文件保护页分隔层的活页夹，甚至牛皮纸信封。

一个效果不错的选择是使用带多个夹层的可扩展塑料文件夹，将所有重要文件集中存放在一个地方，并保护它们免受环境影响。

您可以买一个有26个夹层的塑料文件夹，用于存放 PFILE 归档系统五个类别中的26种重要文件：P个人、F财务、I保险、L法律和E遗产与预先规划。

有一些软件程序可以帮助您管理个人资金。其中最知名的或许是 Intuit 推出的 Quicken。Intuit 还提供一项免费的个人财务在线服务：Mint。这些服务可以帮助您制定预算、跟踪支出和支付账单。它们通常还包括下载银行账户记录并与您自己的记录进行核对的功能。

使用财务管理软件后，提供成年人或其他人要求的任何报告也会容易得多。