您作为代理人的主要职责

了解授权书何时生效。它可能立即生效，也可能只有在发生某些触发事件时才生效——例如，指定您的人（即成年人）无法再自行作出决定时。

在管理和决定成年人的事务时，法律规定您必须以其最大利益为出发点。这意味着，除非这样做会对其造成伤害，否则您必须作出您认为他们会希望作出的决定。您必须忽略自己、他人或其他人的偏好和需求。

法律规定，您必须考虑成年人的当前意愿、已知的信念和价值观。请查看授权书文件本身。成年人是否给了您任何具体指示？您也必须将这些纳入考虑。

成年人想要什么？

在成年人最初指定您为其代理人时，最好与其讨论他们的价值观和意愿。他们的财务目标是什么？他们对金钱持什么态度？请随着时间推移持续与其沟通，因为这些情况可能会突然改变。

当您需要作出决定时：询问成年人想要什么。如果其无法表达自己的意愿，请判断其原本会希望怎样做。以其信念和价值观为指引。参考其过去作出的决定、采取的行动和发表的言论。询问关心其的人，了解他们认为该成年人会希望怎样做。

“Issa一直希望 Mayne Island 上的度假小屋能传给她的孩子们，让他们日后也能和自己的家人在那里享受夏日时光。在她失去能力之前，Issa就在遗嘱中写明了这一点。要是这房子是我的，我会毫不犹豫地把小屋卖掉——它一年中大部分时间都空着。但我同意担任她的受托代理人，因此我需要作出的决定应尊重她的价值观、意愿，以及她对家人的期望。”

– David，North Vancouver，卑诗省

根据法律，您有责任在合理范围内促进其独立性，并鼓励该成年人参与任何影响其自身的决策。请尽量帮助他认识到自己的担忧、目标和价值观。与他一起了解各种选择，并且在可能的情况下，让他自己作出决定。

实现这一点的一种方法是践行 支持性决策。这指的是人们借助朋友、家人和专业人士，帮助自己理解所面临的情况和选择，从而作出自己的决定。我们每个人都会在一定程度上这样做。这位成年人可能只是需要更多这类支持。

如果您就该成年人的财产作出决定，而该决定让您或其他人获益，却损害该成年人的利益，您就会陷入利益冲突。您有严格的义务避免利益冲突。即使只是看起来可能存在利益冲突，您也应避免。

“我的朋友 Asha 指定我为她的授权书代理人。我注意到通往她家前门的几级台阶似乎随时可能塌陷。我雇了我儿子来维修，并用 Asha 的钱支付了他。后来，我得知这可能构成利益冲突，尽管这项维修确实有必要。”

– Lawrence，卑诗省 Qualicum Beach

“我们的祖母通过授权书指定我哥哥 Dean 为她的代理人。Dean 用她的钱买了一辆车。没错，他会用这辆车送她去赴约。但大多数时候，他是为了自己的需要而开这辆车，比如每天送孩子上学。这显然是利益冲突！祖母从未告诉 Dean 她希望自己的钱这样使用。”

– Sara，卑诗省 White Rock

在将该成年人的钱赠与或借给您自己或他人时，务必非常谨慎。

如果授权书规定您可以这样做，您可以用该成年人的财产进行赠与或贷款。不过，仍要非常谨慎。例如，确保任何赠与不会增加或复杂化该成年人的税务情况，也不会改变他去世后处置其财产的计划。

任何赠与或贷款都应符合该成年人的意愿。例如，他可能会定期向自己偏好的慈善机构捐赠。作为代理人，您可以继续这样做，前提是以下两个条件都得到满足：

1. 该成年人的剩余财产足以满足他本人及其受抚养人的个人照护和医疗保健需求，并履行其他任何法定义务。

2. 您的支出不得超过法律规定的最高金额。您一年内可以进行的所有赠与和贷款总额，以以下两项中较低者为限：(a) $5,000；以及 (b) 该成年人上一年度应税收入的 10%。

除非授权书文件允许，否则不要因您花时间担任该成年人的受托代理人而向自己支付报酬。法律规定，只有在授权书文件说明您可以获得报酬，并列明金额或费率的情况下，您才能因担任受托代理人而获得报酬。

如果您确实向自己支付报酬，请务必按照授权书中列明的金额或费率收取合理的费用。请仔细记录您花费的时间以及所做的事情。

即使您不能获得报酬，您也有权获得任何合理的自付费用的补偿。合理的费用可能包括购买一本日记本或支票簿，用于该成年人的利益。

作为该成年人的授权代理人，您可能需要支付账单、管理银行账户，并支付他所需物品的费用。您还可能需要进行投资、缴纳税款、收取租金或未偿债务，并在需要时购买保险。 

在处理这些事项时，根据法律，您必须“采取一个合理谨慎的人应有的注意、勤勉和技能”。换句话说：您在处理该成年人的钱财时，应当比处理自己的钱财时更加谨慎！

为了作出审慎的决定，您需要了解该成年人拥有什么以及欠什么。根据法律，当您开始代表该成年人行事时，必须作出合理努力，以确定其财产（他所拥有的）和负债（他所欠的）。

您还必须保留一份该等财产和负债的清单。请参阅我们的工具包，下载财产清单模板，以便您追踪该成年人的资产和负债。

确保该成年人的财务井然有序。您应当：

• 按时支付该成年人的账单和税款。

• 尽可能确保银行账户能获得利息，且手续费低或没有手续费。 

• 及时审核并核对银行对账单及其他财务报表。

• 了解是否有人欠该成年人钱，并设法收回。这可能包括上法庭。

• 帮助该成年人申请其有资格获得的任何福利。要了解该成年人是否有资格获得雇主或政府提供的任何福利（例如养老金、残障援助和住房援助），您可以使用联邦政府的Benefits Finder（福利查询工具）。另外，请参阅我们的出版物当我64岁时：长者福利。 

请参阅我们的toolkit for managing someone else's money（管理他人资金工具包）。其中包括可供您下载的预算模板，以及有关财务管理软件的信息。

您有责任确保该成年人的财产安全。您可能需要将贵重物品放入银行保管箱，或更换房产的锁。

确保其住所及其他任何财产在寒冷天气时得到供暖，并已投保。查看该成年人的财产相关保险单。取消该成年人不需要的任何保险单。

一旦您需要以代理人身份行事，请联系该成年人往来的任何银行、企业或个人，并向他们提供授权书副本。切勿交出原件。您可以请公证人或律师证明授权书原件的副本与原件相符。 

不要指望他人知道代理人是什么或代理人负责做什么。他们可能不明白您拥有授权。如果有人不接受您的授权，请与主管人员沟通。如果他们仍不接受，请咨询律师。

作为受托人，您只能做授权书文件允许您做的事情，并且必须遵守法律。即使您是出于好意，也不要做与该成年人在授权书中所作指示不同的事情。

作为代理人，您决定如何处理该成年人的钱财。在作出这些决定时，法律规定您必须优先满足该成年人的医疗护理和个人护理需求（在合理范围内）。确保他安全、舒适，并满足他的需求。应将他的福祉置于为其他可能继承其财产的人省钱之上。

根据卑诗省的法律，在投资该成年人的财产时，您必须“采取审慎投资者会采取的谨慎、技能、勤勉和判断力。”这是一项很高的标准。

如果您计划为该成年人作出投资决定，请咨询金融专业人士。BC Securities Commission（卑诗省证券委员会）的InvestRight 网站提供有关知情投资以及如何选择合适财务顾问的建议。根据该成年人的需求和价值观，讨论投资选择和目标非常重要。

如果该成年人的任何不动产属于其遗嘱中的特定赠与，您不应出售或以其他方式处分该不动产，除非您为履行作为其代理人的职责而必须这样做。如果您正考虑作出会改变该成年人去世后不动产安排的决定，请寻求法律建议。

在合理的范围内，确保该成年人能够方便地取用和使用其个人物品。

绝不要将成年人的钱财或财产与您自己的或他人的混在一起。您应当：

• 将该成年人的财产所有权保留在其本人名下。这样，其他人就能立即看出该财产属于该成年人，而不属于您。

• 绝不要将成年人的钱财或财产存入您自己的、他人的银行账户或投资账户。 

• 避免使用联名账户。如果该成年人已与您或他人在联名账户中持有钱财或财产，请在作出任何变更前寻求法律建议。

混合钱财或财产会使所有权归属变得不清楚。混乱的记录可能会让您与该成年人的家人发生纠纷，也可能使您受到政府机构（例如Public Guardian and Trustee（公共监护人及受托人办公室））的追究。

禁止混合钱财这一规则有两个例外：该财产为共同所有，或持久授权书文件说明您可以这样做。

不要使用您自己的钱

应从该成年人的资金中支付其费用，而不是用您的钱。您先花自己的钱再给自己报销，会很难保留良好的记录。如果您确实需要使用自己的钱，请保留相关费用的收据，并清楚记录您为何、支付了什么费用，以及何时给自己报销。

了解如何以代理人身份签字

在所有与该成年人的钱财或财产有关的支票及其他文件上签字时，都应表明您是该成年人的代理人。绝不要只以该成年人的名义签字。例如，您可以签署：

“Juan Doe，根据 Jane Roe 的授权书担任代理人。”

根据法律，持久授权书中的受托人必须保存以下记录：

• 该成年人的财产和负债的最新清单。其中包括对其价值的估算（如合理可行）。

• 账目及其他记录，说明您如何行使持久授权书赋予您的权限。

• 所有发票、银行对账单及其他记录，用于追踪您代表该成年人支出或收到的款项。

详细列出您代表该成年人收到或支出的每一笔款项。记录应包括开出或存入的支票金额、日期、原因、涉及的个人或公司名称，以及其他重要信息。

要求银行每月向您提供对账单和已兑现的支票。这将有助于您保存记录，并将银行记录与您自己的记录进行核对。

请访问我们的代他人管理资金工具包。其中提供了有关如何建立归档系统的信息。

例如，花钱后不久就在您的记录中写下“50 加元，杂货，ABC Grocery Store，2023 年 7 月 1 日”。养成习惯，每次都向商店索要收据。

只有在授权书文件明确允许您获得报酬，并规定了付款金额或费率的情况下，您才能获得报酬。您需要在进行过程中详细记录您做了哪些工作、花了多少时间、何时完成，以及为什么要做这些工作。

如果该成年人要求查看您的记录，您必须提供这些记录，供其查阅和复制。

Public Guardian and Trustee（公共监护人及受托人办公室）也可以查阅您的记录，以监督您的工作。

根据法律，只要代理人遵守以下规定，就无需对成年人的财务事务中的任何损失或损害承担责任：

• 其法定义务（如上所述）；

• 持久授权书文件本身中的任何要求；

• 法院作出的任何指示；

• 其根据法律承担的任何其他义务。

当然，作为代理人，即使成年人要求您这样做，您也不应做任何违法的事情。如果成年人要求您做任何看似不合理的事情，而您不确定自己应承担哪些法律责任，可以考虑寻求法律建议。

代理人如果违反其对任命他的成年人所负的受托义务，可能会被要求赔偿成年人因此遭受的任何经济损失，甚至可能被指控犯有罪行。

您可以获得帮助和建议，以履行您作为代理人的职责。您可能需要律师、财务顾问、会计师、房地产经纪人、评估师、心理学家、社会工作者、医生、护士或照护经理等专业人士的帮助。

如果资金充足，您可以用该成年人的钱支付专业人士的费用。

以下是一些与专业人士合作的建议。

• 核实专业人士的资格。许多专业人士必须获得政府机构的执照或注册。请向相关政府机构核实其资质。确保其执照或注册仍然有效，并且该专业人士的执业状况良好。查查看是否有人投诉过该专业人士提供的服务。 

• 全面面谈专业人士。如果您正考虑就该成年人的资金投资寻求帮助，请参阅InvestRight 关于如何面谈顾问的页面。

• 签署前仔细审阅合同。在聘请任何专业人士之前，请获取其拟定的工作计划和预计费用。 

• 支持该成年人根据事实和建议自行作出决定。请听取专业人士的建议，但请记住，他们提供的是建议，而不是替您作决定。